新華社北京9月14日電 題:實(shí)施準(zhǔn)入管理和持續(xù)監(jiān)管 提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效——詳解金融控股公司相關(guān)政策
新華社記者吳雨
國務(wù)院日前印發(fā)了《關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》,中國人民銀行也同步發(fā)布了《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》。我國為何要對(duì)金融控股公司實(shí)施準(zhǔn)入管理和持續(xù)監(jiān)管?這將對(duì)我國金融業(yè)監(jiān)管帶來怎樣影響?在14日舉行的國務(wù)院政策例行吹風(fēng)會(huì)上,市場(chǎng)關(guān)注的一系列熱點(diǎn)問題得到了回應(yīng)。
對(duì)金融控股公司準(zhǔn)入設(shè)定行政許可
隨著我國經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展,一些大型金融機(jī)構(gòu)開展跨業(yè)投資,形成金融集團(tuán);還有部分非金融企業(yè)投資控股了多家多類金融機(jī)構(gòu),形成了一批具有金融控股公司特征的企業(yè)。比如,歷史較長的中信集團(tuán)、光大集團(tuán)、招商局集團(tuán),擁有地方背景的上海國際集團(tuán)、北京金控集團(tuán),具有互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)特征的螞蟻金服等。
“近年來,我國金融控股公司發(fā)展較快,為滿足各類市場(chǎng)主體多元化需求、服務(wù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展發(fā)揮了積極作用。但也有少部分企業(yè)盲目向金融業(yè)擴(kuò)張,風(fēng)險(xiǎn)不斷累積?!敝袊嗣胥y行副行長潘功勝在吹風(fēng)會(huì)上說。
在潘功勝看來,《關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》和《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》的出臺(tái),有利于防范風(fēng)險(xiǎn)跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)、跨市場(chǎng)傳染,推動(dòng)金融控股公司開展有益創(chuàng)新,更好地滿足全社會(huì)多元化、綜合化、便捷化的金融服務(wù)需求,提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效。
為何要同時(shí)發(fā)布兩個(gè)文件規(guī)范金融控股公司發(fā)展?司法部立法二局局長劉長春表示,司法部會(huì)同人民銀行就建立健全金融控股公司監(jiān)管制度廣泛征求意見,經(jīng)過深入研究論證,認(rèn)為有必要以國務(wù)院發(fā)布決定的方式,對(duì)金融控股公司準(zhǔn)入設(shè)定行政許可。這項(xiàng)行政許可與金融控股公司所控股或者實(shí)際控制金融機(jī)構(gòu)的行政許可不重疊,也不沖突。人民銀行公布的辦法,是對(duì)決定內(nèi)容進(jìn)行了細(xì)化規(guī)定。
不改變分業(yè)監(jiān)管為主的格局
人民銀行此次出臺(tái)的辦法對(duì)金融控股公司加強(qiáng)了整體監(jiān)管,對(duì)此有市場(chǎng)人士疑慮:這是否意味著我國金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的格局有所改變?
對(duì)此,潘功勝明確表示,我國金融業(yè)實(shí)行的是以分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管為主的架構(gòu)。這種格局是在長期實(shí)踐中探索形成的,符合我國經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展的現(xiàn)狀,應(yīng)當(dāng)予以堅(jiān)持。
記者了解到,由于金融控股公司通常規(guī)模大、業(yè)務(wù)多元、關(guān)聯(lián)度高、風(fēng)險(xiǎn)外溢性強(qiáng),在2008年國際金融危機(jī)之后,不少國家和地區(qū)都提高了對(duì)金融控股公司的資本充足性、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)隔離等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),更加強(qiáng)調(diào)整體監(jiān)管。
“我國對(duì)金融控股公司依法準(zhǔn)入和監(jiān)管,體現(xiàn)了金融業(yè)是特許行業(yè)的理念,也符合國際上的通行做法?!迸斯俦硎?,《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》的實(shí)施,不改變我國現(xiàn)行金融業(yè)以分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管為主的格局,而是對(duì)現(xiàn)行格局的完善和補(bǔ)充。
人民銀行表示,將與相關(guān)部門建立跨部門工作機(jī)制,加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)作與信息共享,形成監(jiān)管合力,共同推動(dòng)金融控股公司的規(guī)范健康發(fā)展。
建立金融控股公司統(tǒng)一全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系
此前我國一直未將金融控股公司整體納入監(jiān)管,少部分非金融企業(yè)向金融業(yè)盲目擴(kuò)張,出現(xiàn)了虛假注資、利用關(guān)聯(lián)交易隱蔽輸送利益、套取金融機(jī)構(gòu)資金等亂象。在此背景下,金融管理部門穩(wěn)妥處置了明天系、安邦系和華信系等具有金融控股公司特征的企業(yè)集團(tuán)。
潘功勝介紹,目前安邦系和華信系的處置工作基本完成,明天系還在處置過程中。今年7月銀保監(jiān)會(huì)和證監(jiān)會(huì)分別對(duì)明天系的9家金融機(jī)構(gòu)實(shí)施了接管,接管工作正平穩(wěn)有序地推進(jìn)。
潘功勝強(qiáng)調(diào),在嚴(yán)把市場(chǎng)準(zhǔn)入關(guān)的同時(shí),人民銀行將圍繞防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),落實(shí)重點(diǎn)監(jiān)管內(nèi)容。從集團(tuán)整體的視角,明確金融控股公司的股東資質(zhì)、資本管理、公司治理、關(guān)聯(lián)交易、風(fēng)險(xiǎn)隔離等標(biāo)準(zhǔn),建立金融控股公司統(tǒng)一全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系、完善的風(fēng)險(xiǎn)防火墻制度。
此外,在市場(chǎng)關(guān)心的房地產(chǎn)金融風(fēng)險(xiǎn)方面,潘功勝介紹,近期人民銀行、住房和城鄉(xiāng)建設(shè)部會(huì)同相關(guān)部門在前期廣泛征求意見的基礎(chǔ)上,形成了重點(diǎn)房地產(chǎn)企業(yè)資金監(jiān)測(cè)和融資管理規(guī)則,并設(shè)計(jì)了科學(xué)合理的過渡期安排,目前起步平穩(wěn)。下一步,人民銀行將會(huì)同住建部以及其他相關(guān)管理部門,跟蹤評(píng)估執(zhí)行情況,不斷完善規(guī)則,穩(wěn)步擴(kuò)大適用范圍。
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